Vai se envolver com ações? Ação!
Publicado por Conrado Navarro em 22.5.2007 na seção Ações e Derivativos
Paulo comenta: "Navarro, suas dicas são ótimas e você deve receber muitas mensagens como esta. Fale um pouquinho pra gente de como você normalmente trabalha seu dinheiro no mercado de ações. De preferência usando este fantástico poder de comunicação e humildade. Já pensou em escrever algo com, sei lá, 10 dicas para os iniciantes em ações. Isso está na moda e seria legal ver uma opinião sua. Desde já agradeço".
Paulo, tudo certo? Antes, obrigado pelas palavras de incentivo. Fico contente que o material disposto no Dinheirama atinja de forma inteligente leitores como você. Este é o objetivo do blog e fico feliz que ele venha, a cada dia que passa, sendo alcançado e reafirmado. Obrigado. Você tem toda razão quando diz que o mercado de ações anda "na moda". E isso é muito bom! Parafraseando o consultor Luiz Gustavo Medina, investir em ações é acreditar no próprio crescimento do país. Dez dicas? Vamos lá, prometo que vou tentar.
Dica 1: Aprenda e aceite que investir no mercado de ações significa ter de conviver com o risco. Calma. Também não precisa ficar neurótico porque na mídia só saem as notícias ruins sobre a economia e o mercado. Sei que o máximo que falam do bom momento diz respeito às quebras de recorde nos pontos, mas isso por si não faz da Bolsa algo super interessante. Portanto aceite que você vai perder algum dinheiro. Esta dica talvez seja a mais importante e mais simples. Mas é a mais difícil.
Dica 2: Nunca estique sua sorte. Entre com um objetivo claro de ganho, de rentabilidade, para cada papel. Quando chegar lá, caia fora. Não se sabe quanto tempo a bonança vai durar, portanto fique esperto e saiba onde quer chegar. Tem gente que acha que ações da Vale vão render 4% ao mês indefinidamente. Sem chance, esqueça.
Dica 3: Saiba a hora certa para pular fora, quando as coisas vão mal. Estipule uma porcentagem máxima de perda para cada um dos ativos e respeite este valor. Eu uso 10% como limite, mas isso não é regra. Se você comprou a ação X, mantenha um histórico de seu maior valor enquanto em suas mãos e quando este valor cair em 10% venda sua posição naquele instante. O mercado e os consultores sempre dizem: acostume-se às pequenas perdas para evitar as maiores.
Dica 4: Entenda e estude os momentos do mercado. Ele é representado por milhões de pessoas como você e influenciado pela informação, matemática, psicologia e intuição destes indivíduos. O mercado de capitais não é uma ciência exata e seu brilho está, justamente, nesta característica. Repare, por exemplo, que o mês de janeiro é um mês de altas fortes, podendo levá-lo a uma boa realização de lucros. Agosto e Setembro, por outro lado, são meses onde sua estratégia deve ser menos agressiva, porque são momentos geralmente fracos.
Dica 5: Diversifique seu portfólio de ações. Embora a riqueza suiça mande que você arrisque tudo e arrisque pra valer, isso não é aconselhável para o pequeno investidor que arrisca seu futuro naquele dinheiro. Então não começe seu investimento com apenas uma ação. Experimente estudar os setores e os papéis, defina uma carteira e parta para a ação. Se você ainda não tem dinheiro suficiente, experimente os fundos de ações, um produto comum dos bancos.
Dica 6: Tome cuidado com os IPOs, que são as ofertas iniciais na Bolsa (estréia da empresa na Bovespa), mas não os veja como monstros ou vilões. Arrisque-se a investir em uma empresa estreante se notar, e entender, que ela tem potencial e que o mercado não viu seu correto valor. Algumas das maiores chances de ganho estão nos IPOs. E lá também estão algumas das maiores chances de perda. O que fazer? Leia a respeito, dedique-se a pesquisar sobre a empresa, seu setor de atuação e opiniões do mercado. Como exemplo, no ano passado um IPO chegou a valorizar 29,46% e outro despencou 6,67%. Isso em um dia.
Dica 7: Tenha sempre um registro formal de suas operações, ganhos, perdas de ativos em seu controle. Dedique-se a registrar qual sua rentabilidade alvo ou perda para cada papel e, de acordo com seu perfil, trate de alimentar esta planilha. Diariamente, semanalmente, mensalmente ou, no máximo, trimestralmente são as frequências indicadas. Lembre-se de que estes papéis são parte de seu patrimônio. A palavra de ordem é disciplina.
Dica 8: Você agora é sócio de uma empresa. É, pois é, s-ó-c-i-o. Aja como tal. Trate de acompanhar o noticiário de seu setor de atuação, seus resultados financeiros, concorrentes e lançamentos de produtos. Se você não está nem um pouco preocupado com o que ela anda fazendo, isso significa que você não está arriscando o suficiente para verdadeiramente ganhar dinheiro com esta decisão. Se não quer preocupação, volte para a renda fixa ou caderneta de poupança.
Dica 9: Escolha uma corretora depois de pesquisar suas características, valor da corretagem, patrimônio administrado, facilidades de operação e reputação no mercado. Além disso, procure por aquelas que ofereçam sistemas homebroker simples e intuitivos, para compra e venda. Você precisa se sentir confortável ao passar alguns minutos do seu dia ou mês à frente do monitor. Isso pode parecer exagero. Acredite, não é!
Dica 10: Cuidado com as dicas e conselhos que lê por ai. Cada um tem características, perfil, objetivo e conhecimento diferentes. Não há regra de ouro para ganhar dinheiro com ações. Se algo deu errado, pare no indicador de perda que criou e parta para uma nova tentativa. Não se apegue ao negócio, se apegue ao seu dinheiro. Só confie em alguma dica ou indicação se ele tiver explicação e fundamentos que lhe convençam. Fora isso, é só especulação. E por falar em especulação, acostume-se com ela.
Agora que já leu as dicas, faça uma reflexão sobre seu modo de agir e pensar sobre dinheiro. Será que o mercado de ações foi feito pra você? Que tipo de investidor será que você é, quer ser ou pode ser? Conheça mais sobre tais modelos no CHR Investor, do meu amigo Christian. Comece a pensar seriamente em investir em ações e sua independência financeira pode chegar muito antes do que você imagina. Falo porque já já eu estarei blogando de longe. Blogando lá da casa dessa tal independência financeira. E você?
Quer aprender um pouco mais sobre ações e mercado? Consulte os excelentes blogs CHR Investor, Stock Buster e Onde Investir. Aproveite e visite o site da Expomoney e participe de uma palestra gratuita.
Conrado Navarro
Educador financeiro, tem MBA em Finanças e é mestrando em Produção (Economia e Finanças) pela UNIFEI. Sócio-fundador do Dinheirama, autor dos livros “Vamos falar de dinheiro?” (Novatec) e "Dinheirama" (Blogbooks), Navarro atingiu sua independência financeira antes dos 30 anos e adora motivar seus amigos e leitores a encarar o mesmo desafio. Ministra cursos de educação financeira e atua como consultor independente. No Twitter: twitter.com/Navarro
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Cara, eu ouvi no curso q eu fiz de investimento para não limitar os ganhos e fazer os stops na medida do risco que quer assumir.
A situação ideal é escolher uma ação barata, pôr um stop curto (3%) e deixar o mercado funcionar. Limita-se as perdas, maximiza-se os ganhos.
Bender, tudo certo? Eu trabalho de forma a limitar o ganho e parto para um novo negócio. Dificilmente mantenho uma mesma ação por muitos e muitos anos. Só mesmo algumas blue ships. No mais, ações de segunda linha, de menor liquidez etc é aconselhável ter um teto. Claro, esta é minha opinião.
O stop curto também é relativo e depende do tipo de ação. Os 10% são um balizador e é o máximo que aceito perder. Normalmente pulo fora antes disso. De novo, se a ação for uma que varia muito, você não consegue ficar com ela muito tempo se o stop for muito curto. Pode não valer a pena. De novo, essa é minha opinião.
Grande abraço!
Acabei de perder meu comentário !!! Simplesmente sumiu !! eehehe
Isso me deixa maluco !
Bem vamos lá...
Obrigado Conrado pelo link !
Excelente as dicas. Me metendo no assunto de stop, sem dúvida essa questão é talvez uma das mais complexas para um investidor. Dificilmente encontraremos um caminho 100% vencedor. Afinal de contas o mercado é dinamico, e muitas vezes oque valia ontem pode não valer hoje.
Outro detalhe,é a frase do consultor Luiz Gustavo Medina, investir em ações é acreditar no próprio crescimento do país. Sem dúvida ele tem razão, mas depois desse novo escandalo em Brasilia (Operação Navalha), começo a pensar que investir no mercado, deve ser encarado apenas como uma diversificação dos nossos investimentos. :-)
Grande Abraço
CHRistian
[...] Vai se envolver com ações? Ação! [Dinheirama] [...]
Opa Navarro, mais um ótimo post :)
Conrado,
Já que o post fala para iniciantes (ou pretendentes), vão aqui algumas perguntas bem basiconas:
1. Com quanto dinheiro já é possível e interessante dirigir investimentos para ações?
2. Qual é o nível de instrução mínimo que o investidor novato deveria ter a respeito não só do funcionamento do mercado de ações, mas de negócios mesmo? Ou vc acha que faz pouca diferença? Sei que existem produtos voltados para crianças!
3. Qual é a porta de entrada para investidores trainee ou juniores (se é que posso me referir assim a quem está dando os primeiros passos ou mesmo engatinhando nesta direção)?
Abraço!
Meu velho, esse blog aqui tá demais! :)
Eu comecei no mercado de ações agora a pouco, investindo "de leve" e tentando criar intimidade com toda essa novidade.
Gostaria agora de ler algo sobre o perfil do investidor agressivo, que "arrisca o pescoço" nesse tipo de investimento.
Grande abraço!
[...] que ensinam e dão boas dicas para quem está entrando no mercado de ações, dentre eles destaco o Dinheirama, o Brazil Business e principalmente o próprio site da Bovespa, que conta com uma excelente área [...]
Só não gostei da parte: não se apegue ao negocio, se apegue ao seu dinheiro...
Como alguém que se apega ao seu dinheiro vai poder arriscar perder dinheiro^??
Penso que isso seja ao contrário
Gustavo, tem gente que compra ações da empresa X e fica com ela porque acha a empresa "legal" e tem conhecidos lá. Criou raízes no negócio e passou a não se preocupar com seu dinheiro.
Sobre arriscar, isso significa que você precisa amar seu dinheiro e entender que, com ações, deverá perdê-lo em pequenas quantidades para que evite as grandes perdas. Quem ama seu dinheiro arrisca porque quer vê-lo crescer, e entende que perder parte dele faz parte. Quem ama o dinheiro mas não se importa com sua velocidade e multiplicação não arrisca. Não perde dinheiro, mas também não ganha. Life is a game. Mas, de novo, prefira apegar-se ao seu patrimônio, dinheiro a apegar-se ao negócio. Abraço.
[...] Vai se envolver com ações? Ação! [...]
Faz poucos dias que comecei a investir na bolsa, eu jogava muito com ações nos simulados que a EMACAO da FOLHA tem... é muito legal para aprender alguma coisa. Agora na vida real eu separo alguns papeis para tentar um DAY-TRADE, vejo o número de negócios que ela anda tendo, normalmente analiso ela por uns 4 ou 5 dias... no sexto arrisco ganhar de R$ 100,00 a R$ 300,00.... já consegui em todas as tentativas alcançar meu objetivo, agora que acumulei um dinheiro peguei um papel que o banco indica no site da corretora, dei uma pesquisada sobre a empresa e acho que vai dar certo... o meu a longo prazo vai ser até o final do ano, se a expectativa der certo fica por mais 6 meses... e como vc disse, coloquei na planilha o valor acumulado para saber qdo é hora de tirar a grana e procurar outra...
Conrrado,suas dicas parecem que foram tiradas do livro Os Axiomas de Zurique _ Max Gunther.Eu to proximo do meu primeiro milhao. Aplico desde janeiro de 2007 e este ano apesar da "crise" ja tive ganhos acima de 73 %, o que nao é uma regra, porem sobe e desce e isso é o que me emociona...
O uso dos Stop's deveria ser mais difundido para os novos aplicadores, de forma que pudessem rduzir o temor pelas perdas.Assim como vc recmenda, eu sugiro que o iniciante comece pelos fundos de açoes e depois procure uma corretora, que tenha um bom "Home Broker" e principalmente DIVERSIFIQUE seus papeis entre as blue chips eoutras de segunda linha. Grande abraço, este site é 1000.