O Itaú Unibanco (ITUB4), líder no setor financeiro, anuncia uma significativa atualização em seu aplicativo íon, reforçando seu compromisso com a transparência e aprimorando a experiência de investimento para os clientes.
A nova funcionalidade, denominada ‘Diagnóstico de Carteira’, busca atender às principais preocupações dos investidores, oferecendo uma análise detalhada do desempenho de seus portfólios.
O Diagnóstico de Carteira surge como uma resposta a duas questões cruciais para os clientes: a qualidade de seus investimentos e as oportunidades de melhoria.
Agora, por meio do aplicativo íon, os investidores têm acesso a uma avaliação abrangente, alinhada ao perfil individual e ao retorno projetado considerando o nível de risco desejado.
Inteligência que direciona ações
A inovação não para na avaliação; o Diagnóstico também fornece direcionamentos claros para os próximos passos. Ao identificar áreas de ajuste, a funcionalidade conduz os usuários por meio da opção “revisar carteira”, apresentando caminhos para otimizar o portfólio, seja ajustando a alocação atual ou considerando novos produtos em uma recomendação atualizada.
Simples e eficaz, o Diagnóstico atribui uma pontuação que varia de 1 (menos adequada) a 5 (mais adequada), permitindo aos clientes entenderem facilmente o status atual de seus investimentos. A análise detalhada oferece uma visão clara e transparente, destacando a necessidade ou não de ajustes.
Martin Iglesias, especialista líder em Investimentos e Alocação de Ativos do Itaú Unibanco, destaca os resultados iniciais: “Cada 0,10 ponto percentual que conseguimos aumentar na avaliação do diagnóstico dos clientes representou 0,31% de ganho adicional na performance esperada da carteira ao final de 12 meses.”
Integração do digital com o físico
O modelo “phygital” adotado pelo Itaú Unibanco é refletido na integração entre funcionalidades eletrônicas e o suporte de profissionais especializados. Claudio Sanches, Diretor de produtos de investimento e previdência, destaca: “Oferecemos todas as funcionalidades eletrônicas, mas também temos o apoio de profissionais que podem orientar nossos clientes da melhor forma possível para a implementação das melhorias nas alocações.”
