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Consultoria de investimento, seguro e previdência vale a pena?

por Abra√£o Rodrigues
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Outro dia um amigo me questionou a respeito de consultoria especializada na área de previdência e seguros de vida. Ele possui recursos em bancos e outra parte em uma gestora de investimentos.

Ele tinha algumas duvidas a respeito de consultoria e eu me propus a ajud√°-lo a entender melhor esta quest√£o. O que era para ser um r√°pido bate-papo acabou se transformando em uma longa (e produtiva) conversa sobre o assunto.

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Você já se perguntou o quanto é importante ter um parceiro financeiro experiente e confiável na hora e decidir qual tipo de seguro de vida ou plano de previdência privada você deve contratar?

Eu acredito que o parceiro certo será capaz de ajudar você a tomar a melhor decisão, com confiança e transparência.

Muitas empresas de gest√£o de recursos est√£o cada vez mais abrindo o leque de op√ß√Ķes de produtos oferecidos aos seus clientes. Melhor, est√£o incluindo em seus portf√≥lios produtos ligados diretamente a seguradoras, como, por exemplo, seguros de vida e planos de previd√™ncia privada.

Grandes empresas na √°rea de gest√£o de recursos oferecem excelentes solu√ß√Ķes para seus clientes e se baseiam na pr√°tica de conhecer o momento financeiro e a necessidade que cada cliente realmente tem.

O trabalho atrav√©s de empresas e consultores especializados e que possuem produtos de diversas institui√ß√Ķes finalmente abrange todos os momentos de vida de seus clientes (casado, solteiro, com filhos, empreendedor, empres√°rio, profissional liberal e etc.), oferecendo assim solu√ß√Ķes melhores e adequadas a cada perfil.

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A consultoria especializada segue depois do cuidado de entender o momento do cliente, suas necessidades e prioridades. Depois disso, chega o momento de mostrar as solu√ß√Ķes encontradas e auxiliar na tomada de decis√£o.

Além disso, os profissionais que atuam nessa área buscam fazer, a cada período preestabelecido, uma revisão do plano contratado e assim sugerir os ajustes quando estes forem necessários.

Ao analisar e reestruturar a carteira de investimentos de um cliente, os profissionais dessa área podem ajudar a minimizar os custos e riscos envolvidos em cada produto (seguros, investimentos e previdência) e nas escolhas como um todo, visando rentabilidade, segurança e a realização dos objetivos traçados.

Minha conversa com meu amigo terminou de forma muito interessante, com uma visão mais abrangente dos serviços oferecidos por consultores especializados e empresas que oferecem uma gama maior e de menor conflito de interesses em relação aos bancos.

O recado importante que fica, e faço questão de fazê-lo pensando em você, caro leitor, é simples: pense no seu futuro de forma a construir um portfólio de produtos integrado às suas necessidades e prioridades, revendo de tempos em tempos as escolhas e readequando o que for necessário.

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Neste caminho, aproveite para tirar todas as d√ļvidas com os profissionais que est√£o cada dia mais especializados em consultoria de investimento e risco. Existem in√ļmeros tipos de seguros, investimentos e planos de previd√™ncia dispon√≠veis e cabe a esses profissionais indicar a solu√ß√£o adequada aos seus objetivos e necessidades de gerenciamento de risco.

Educa√ß√£o financeira tamb√©m √© reconhecer que nem sempre teremos a disposi√ß√£o e o tempo para aprender tudo o que diz respeito ao nosso dinheiro, principalmente ao tratar de decis√Ķes t√©cnicas.

A desinforma√ß√£o, no entanto, n√£o √© justificativa para deixar de tomar importantes decis√Ķes envolvendo seu patrim√īnio e sua fam√≠lia. Converse com profissionais especializados e assim voc√™ e sua fam√≠lia se sentir√£o mais confort√°veis para fazer as melhores escolhas. Obrigado e at√© a pr√≥xima!

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