“Investir em FIIs? São muito arriscados, prefiro ficar de fora.”
“Se for pra investir em imóveis, eu vou comprar uma casa e alugar. Vai me dar menos dor de cabeça”.
“Pagar taxa de administração pra gestor? Deus me livre”.
Em meio a um cenário mais turbulento para os ativos de renda variável e o desconhecimento sobre o que de fato um FII pode proporcionar para a carteira de investimentos de alguém, é normal ouvirmos este tipo de frase. Em minhas redes sociais, ouço direto.
Mas neste e-mail, eu quero te trazer 5 motivos IRREFUTÁVEIS que vão te ajudar a rebater tais críticas, que não possuem fundamentos ou embasamentos bons o suficiente para impedir alguém de ter parte da sua carteira em fundos imobiliários.
1 – A tão sonhada renda passiva regular
Os fundos imobiliários são obrigados por lei a distribuir os lucros que recebem dos aluguéis. Mais especificamente, 95% do lucro-caixa no semestre.
Em outras palavras, isso quer dizer que 95% que entrar no bolso do fundo imobiliário como lucro, o fundo imobiliário terá de distribuir no semestre este valor.
Observe ainda que a distribuição precisa ser semestral, mas a maioria dos fundos imobiliários escolhem pagar mensalmente, isso traz uma renda mais linear e previsível, característica preferível para aqueles que buscam receber uma segunda fonte de renda passiva estável. Em ações, por exemplos, não temos essa previsibilidade.
E não obstante, a renda gerada pelos dividendos é isenta de imposto de renda, diferentemente dos aluguéis recebidos ao alugar um imóvel de sua propriedade, por exemplo.
O recebimento de aluguel entre pessoas físicas é fato gerador de Imposto de Renda e, se o valor pago mensalmente superar os R$ 2.259,20, precisa ser apurado por meio do carnê-leão.
2 – Acesso aos maiores imóveis do país
Você sabe quanto custa o Shopping Cidade Jardim, considerado um dos shopping centers mais caros e luxuosos do Brasil?
Em 19 de outubro de 2018, o XPML11 comprou 6.608,94 m² do JK Iguatemi por um valor de R$ 237,8 milhões. Isso equivale a R$ 35.982,12/m².
Você por acaso teria R$ 237,8 milhões no bolso para competir com o XPML11, o maior fundo imobiliário de tijolo do Brasil?
A boa notícia é que você não precisa competir com o XPML11. Pode se tornar um cotista dele por pouco mais de R$ 100 – e ter acesso não somente ao Shopping Cidade Jardim, mas a um portfólio com dezenas de outros shopping centers.
Ao investir em fundos imobiliários, você pode ter acesso aos maiores imóveis do Brasil. Estamos falando de shoppings, escritórios, condomínios logísticos, lojas-conceito (aquelas lojas que querem aproximar o cliente da marca, e trazem uma experiência), entre muitos outros tipos.
3 – Diversificação: o único almoço grátis do mercado financeiro
Harry Markowitz, ganhador do Prêmio Nobel e economista que introduziu o conceito de diversificação para reduzir riscos nos investimentos, trouxe práticas utilizadas até hoje. Não obstante, a afirmação de que “a diversificação é o único almoço grátis do mercado financeiro” é atribuída a ele.
Ao investir em FIIs, você está adquirindo cotas de um portfólio diversificado de imóveis, reduzindo o risco de exposição a um único ativo. Diversificar entre diferentes tipos de propriedades e regiões geográficas ajuda a mitigar ainda mais o seu risco.
Utilizando novamente o XPML11 como exemplo: ao comprar uma de suas cotas, você terá acesso a 17 shoppings centers, 3.000 lojas com milhares de inquilinos diferentes, acesso a shoppings do Sudeste, Sul, Norte e Nordeste, e acesso a diferentes administradoras.
4 – Você pode começar com menos de R$ 100
Comprar um imóvel exige um capital inicial elevado, além de custos adicionais com impostos, taxas e manutenção. Com FIIs, você pode começar a investir com valores bem menores, acessíveis a uma gama mais ampla de investidores.
Além disso, FIIs são negociados na bolsa de valores, proporcionando uma liquidez significativamente maior do que a compra de um imóvel físico. Isso significa que você pode comprar e vender suas cotas com facilidade, adaptando seu portfólio conforme necessário sem enfrentar os longos prazos e complexidades da venda de imóveis.
5 – Delegando seus investimentos para profissionais
Por fim, lembre-se que investir em FIIs significa que você está delegando a gestão dos imóveis a profissionais especializados. Isso inclui a seleção, compra, manutenção e administração das propriedades. Você economiza tempo e esforço, além de se beneficiar da expertise de gestores experientes, que buscam maximizar os retornos do fundo.
Pense não somente nos anos de experiência e formação de todos os gestores envolvidos, mas nas ferramentas que auxiliam o trabalho no dia a dia, ferramentas estas que podem custar centenas de reais.
Investir em FIIs oferece a grande vantagem de contar com a gestão profissional de seus ativos, economizando tempo e esforço e beneficiando-se da expertise de gestores especializados.
Agora, o que você precisa ter em mente é saber escolher os fundos imobiliários com os melhores fundamentos.
Avalie criteriosamente a qualidade dos ativos, a competência da gestão e o histórico de rendimentos. Com uma seleção cuidadosa, você poderá aproveitar ao máximo os benefícios dos FIIs e construir um portfólio sólido e rentável.
Invista com sabedoria e acompanhe de perto seus investimentos para alcançar seus objetivos financeiros.
Agradeço a costumeira paciência.
