Uma análise da Carson, conduzida por Jake Bleicher, gestor de portfólios, aborda como a inteligência artificial (IA) está se integrando de forma sutil, mas eficaz, no mundo da análise financeira e empresarial.
Apesar de os casos de uso parecerem limitados à primeira vista, Bleicher destaca que a IA está gradualmente influenciando diversos aspectos do cotidiano dos consultores financeiros, complementando suas funções ao invés de substituí-las.
Abaixo, estão cinco áreas-chave em que a IA está sendo utilizada de maneira inovadora.
1. Companheiros de reunião
As ferramentas de IA, como os “companheiros de reunião”, são projetadas para gravar, transcrever e resumir reuniões, permitindo que os consultores financeiros se concentrem totalmente em seus clientes. “Esses companheiros de reunião não apenas aumentam a eficiência dos consultores, mas também garantem uma documentação precisa para conformidade”, explica Bleicher. Ele acrescenta que essas ferramentas têm o potencial de evoluir para fornecer insights acionáveis a partir das discussões.
2. Atendimento ao cliente
Bleicher observa que a IA está transformando o atendimento ao cliente, especialmente no que diz respeito a tarefas rotineiras como agendamento de reuniões e respostas a perguntas frequentes. “Os chatbots alimentados por IA, integrados aos dados específicos da empresa, podem fornecer respostas precisas e conversacionais”, afirma Bleicher, ressaltando que isso libera os consultores para se concentrar em tarefas mais complexas e de maior valor.
3. Co-pilotos
Ferramentas comuns como Microsoft Office, Morningstar e Salesforce estão incorporando cada vez mais recursos de IA. Bleicher destaca que “essas melhorias tornam as funcionalidades existentes mais intuitivas e eficazes”, citando o exemplo de ferramentas de IA em Excel que ajudam na criação de planilhas complexas e o uso de Salesforce Einstein para análise preditiva e pontuação de leads.
4. Marketing digital com IA
No campo do marketing digital, a IA está sendo vista como uma extensão da equipe de marketing, ajudando a otimizar estratégias de publicidade e gerar conteúdo direcionado. Jake Bleicher menciona que “os modelos de linguagem, como o ChatGPT, podem criar conteúdo envolvente, como postagens em mídias sociais e blogs, adaptados para públicos específicos”, melhorando assim a presença online dos consultores.
5. Personalização e customização de portfólios
A IA está revolucionando a construção de portfólios personalizados, permitindo que os consultores financeiros ofereçam insights e estratégias de planejamento patrimonial adaptados às necessidades individuais dos clientes. Ferramentas como Wealthfront, Betterment, Aladdin da BlackRock’s Aladdin e Watson da IBM são citadas por Bleicher como exemplos de como a IA está ajudando os consultores a identificar riscos e oportunidades nos portfólios, bem como sugerir estratégias de rebalanceamento.
