Dentre os grandes prazeres da vida adulta, e paulista, para mim se sobressai o café com leite na padaria junto com um pão na chapa. O café com leite, popularmente é conhecido como pingado.
Para minha grata surpresa, em agosto recebi um convite da GAMA Investimentos para um pingado especial. A GAMA é uma gestora de investimentos que é reconhecida também por dar acesso a excelentes fundos internacionais de gestores renomados para nós investidores brasileiros.
Nesse café da manhã, que eu carinhosamente apelidei de “pingado” contaríamos com a presença, e claro a palestra, de Howard Marks, um dos maiores e melhores investidores dos EUA e do mundo.
Apesar de termos aulas de Marks dentro da Finclass, ouvi-lo pessoalmente, e entender sua visão atual de mundo, é um grande privilégio e claro, com muitos aprendizados.
Em um de seus muitos ensinamentos marcantes, acredito que um faça muito sentido para você investidor pessoa física.
Howard começou seu ensinamento fazendo uma pergunta, uma pergunta que ninguém respondeu, afinal, é difícil você fazer papel de bobo em frente à um dos maiores investidores do mundo. Vale ressaltar que entre a plateia era fácil reconhecer alguns dos grandes investidores brasileiros também.
A pergunta; “Qual investimento vocês acreditam que trouxe mais retorno, em termos financeiros, para os americanos nas últimas décadas?”
Silêncio.
A pergunta parecia óbvia, afinal, os investimentos em ações nos EUA na última década apresentaram um retorno de destaque frente a todas as outras classes de ativos na terra do Tio Sam.
“Imóveis!”, respondeu Howard Marks.
Alguns rostos franziram a testa, afinal, a rentabilidade média dos imóveis nos EUA nos últimos anos foi boa, mas não ao ponto de fazer frente ao investimento em ações.
Por que então os imóveis trouxeram mais retorno financeiro para os americanos do que as ações nas últimas décadas?
Segundo o próprio Howard Marks;
“O motivo que levou os imóveis a criarem mais milionários nas últimas décadas nos EUA é que os imóveis são os únicos ativos que a pessoa física não consegue ficar comprando e vendendo a todo momento. Em outras palavras, imóveis foram os únicos ativos que a pessoa física deixou o fator tempo fazer efeito.”
O que Marks quis dizer é que o fator mais importante na construção do seu patrimônio é o tempo.
Quanto maior o tempo segurando um ativo, ou investimento, maior a probabilidade de ganhar muito dinheiro com ele.
Conforme o tempo passa, e a tecnologia avança, o tempo médio de permanência dos ativos em carteira dos investidores diminui, ou seja, fica cada vez mais frequente a troca de ativos na carteira de investidores, e isso segundo Howard Marks, impede que a verdadeira construção de patrimônio aconteça.
Mas os imóveis, por mais que a tecnologia tenha avançado, não quebraram essa barreira, ou seja, ainda são ativos que os americanos compram e seguram por muito tempo.
É por isso que muitos americanos ganharam muito dinheiro com imóveis nos últimos anos. Pelo simples fato de terem comprado suas próprias casas e não terem vendido no próximo mês, semestre, ou no próximo ano. Eles permanecem com seu imóvel “em carteira” por décadas, o que fez com que muitos se tornassem milionários, pelo menos em patrimônio.
Isso significa que Howard Marks defendeu que investidores colocassem seu dinheiro em imóveis?
Não, na verdade, um dos maiores investidores do mundo defendeu que as pessoas fizessem seus investimentos seguindo uma estratégia, e que essa estratégia, se bem selecionada, deve ser mantida por anos, ou décadas a fio.
Isso serve para você investidor ou investidora pessoa física.
Um dos fatores mais importantes para você construir patrimônio é permanecer com uma boa estratégia de investimento por muito tempo. Parece simples, mas todos os nossos estudos, e aparentemente os do Howard Marks também, apontam para essa mesma direção.
Portanto, se você tenta mudar a sua carteira de investimentos quase que em sua totalidade, para a classe de ativos que parece ter mais potencial, lembre-se dos imóveis americanos, e entenda que o que pode te tornar um(a) milionário(a) de verdade é o fator de permanecer com bons investimentos e uma boa estratégia por muitos anos.
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