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XP revela queda de 10% na captação líquida no 1º trimestre

O lucro líquido da XP foi de 1,03 bilhão de reais no primeiro trimestre do ano, alta de 29% frente ao mesmo período de 2023

por Reuters
Sede da XP em São Paulo

A XP Inc. (XP; XPBR31) teve lucro líquido de 1,03 bilhão de reais no primeiro trimestre do ano, alta de 29% frente ao mesmo período de 2023 e recorde para os primeiros três meses do ano, com o desempenho da receita bruta ajudado pelo varejo, principalmente o segmento de renda fixa.

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A receita bruta nos primeiros três meses do ano cresceu 28% ano a ano, totalizando 4,3 bilhões de reais. Desse total, a vertical de varejo respondeu por 3,13 bilhões de reais, aumento de 22% frente ao mesmo período de 2023. O “take rate” anualizado de varejo foi de 1,24%, de 1,21% um ano antes.

No varejo, as receitas de renda fixa saltaram 112% em relação ao ano anterior, para 704 milhões de reais, enquanto o resultado com produtos de renda variável somou 1,12 bilhão de reais no trimestre, avanço de 6%, conforme dados divulgados nesta terça-feira.

“A expectativa é que essa continue a ser a tônica ao longo de 2024”, afirmou o CFO da XP, Bruno Constantino, avaliando que a renda fixa deve continuar sendo um destaque no resultado, uma vez que os juros elevados no Brasil e nos Estados Unidos devem permanecer “por mais algum tempo”.

A linha de grandes empresas e mercado de capitais também foi destaque, com um incremento de 91%, para 509 milhões de reais, com um aumento de 91% na base anual. A receita institucional somou 354 milhões de reais, aumento de 7%.

A receita líquida aumentou 29%, para 4,05 bilhões de reais, enquanto projeções de analistas compiladas pela LSEG apontavam 4,03 bilhões de reais.

Sala de ações da XP Investimentos
Escritório da XP Investimentos (Imagem: Reprodução/ Site da XP)

Expectativas se deteriorando

Constantino, que está deixando o cargo e seguirá no conselho de administração da XP, avaliou que o grupo teve um resultado sólido, principalmente na comparação ano a ano, mesmo em meio a um cenário macroeconômico ainda desafiador no que tange a investimentos, apoiado em grande parte pela sua diversificação.

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“Nós até começamos esse primeiro trimestre com um cenário mais positivo. Mas ao longo do trimestre as expectativas macro foram se deteriorando”, afirmou, citando o cenário de inflação e juros nos Estados Unidos e a questão fiscal no Brasil.

O executivo acrescentou que o cenário para equities, mercado de capitais, IPO, follow-ons não está favorável. “Nós começamos o ano achando que poderia ter uma retomada, porque há um pipeline represado, só que o cenário se deteriorou… e com isso (esse pipeline) foi postergado.”

Eficiências

As despesas administrativas gerais cresceram 36%, a 1,4 bilhão de reais, e caíram 9% contra o trimestre anterior.

O índice de eficiência dos últimos doze meses foi de 36,5%, de 40,4% um ano antes, próximo aos menores patamares desde o IPO, com a XP destacando que o resultado reforça o foco do grupo em disciplina de custos.

O retorno sobre o patrimônio líquido anualizado no primeiro trimestre do ano ficou em 20,7%, de 18,7% no mesmo período em 2023.

O lucro antes de impostos (EBT) da dona das marcas XP, Rico, Clear, XP Educação, InfoMoney, entre outras, totalizou 1,08 bilhão de reais, recorde para o período, representando uma alta de 33% ano a ano.

De acordo com o CEO da XP Inc, Thiago Maffra, os números mostram a resiliência e consistência de diversas frentes de negócio do grupo no início do ano, período que, historicamente, é mais desafiador.

“Na comparação anual, tivemos incrementos de lucro e melhora significativa da nossa eficiência operacional, com diversificação de receita, e foco constante nas necessidades dos nossos clientes”, destacou o executivo em comunicado.

Os ativos sob custódia crescem 20% na base anual, para 1,14 trilhão de reais no primeiro trimestre do ano, enquanto o número de clientes ativos apurou um acréscimo de 16%, para quase 4,6 milhões. A captação líquida, porém, caiu 10% ano a ano, para 15 bilhões de reais.

Constantino preferiu não comentar sobre o cenário de curto prazo, afirmando apenas que, em um horizonte de médio prazo, a tendência continua sendo positiva para investimentos, bem como destacou que a “XP não está parada”, fazendo uma série de iniciativas.

Ele também ressaltou que, embora a performance da captação líquida siga importante para o grupo, é menos relevante para o resultado do ano, dado o tamanho do ecossistema da empresa.

A rede XP tinha ao final de março 17.730 profissionais, englobando assessores de escritórios parceiros e próprios, além de consultores, um crescimento de 16% em relação ao primeiro trimestre do ano passado.

Veja o resultado da XP

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