O Banco Central teve lucro em 2021, quando apresentou resultado positivo de R$ 85,9 bilhões. Antes, em 2020, o banco havia registrado o lucro recorde de R$ 469,6 bilhões.
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Do resultado apresentado no ano passado, R$ 14,2 bilhões vieram de operações com reservas e derivativos cambiais. Em outras palavras, ganhos com reservas internacionais e com operações como swap (venda de dólares no mercado futuro).
Esse valor passa a incorporar a reserva de resultados no Patrimônio Líquido do Banco Central. E pode ser usado para abater prejuízos de operações para equilibrar o valor do dólar.
Além disso, os R$ 71,7 bilhões restantes correspondem ao lucro operacional. E, conforme a legislação, esse valor será repassado ao Tesouro Nacional até 7 de março.
O balanço divulgado nesta sexta-feira (17) teve aprovação do Conselho Monetário Nacional (CMN).
Inovações no Banco Central
De acordo com o Banco Central, em 2021, houve a adoção de novas e modernas operações com as instituições financeiras. Dessa forma, os processos ficaram mais alinhados às práticas internacionais. Por exemplo:
- Depósitos voluntários remunerados a prazo, que totalizavam R$ 7 bilhões no dia 31 de dezembro de 2021. Em vez de fazerem apenas os depósitos compulsórios (obrigatórios), as instituições financeiras poderiam depositar voluntariamente, em contrapartida recebem uma remuneração.
- LFL (Linhas Financeiras de Liquidez) somavam R$ 1 bilhão no fim do ano passado na operação a termo. A saber, esses empréstimos são garantidos por ativos financeiros e servem para garantir liquidez das instituições financeiras.
Neste último caso, as Linhas Financeiras envolvem tanto liquidez imediata (até 5 dias úteis) como a termo (até 359 dias corridos).
O que é o Banco Central?
O Banco Central do Brasil, ou Bacen, é uma autarquia federal que existe desde 1964. Desde o ano passado, ele ganhou autonomia técnica, operacional, administrativa e financeira.
Em outras palavras, não tem uma vinculação direta com nenhum Ministério e pode tomar decisões de política monetária diferentes do interesse do governo.
Em resumo, ele é quem executa as orientações do Conselho Monetário Nacional (CMN) e deve garantir o poder de compra do Real.
Os principais objetivos do Bacen são:
- Em primeiro lugar, assegurar a estabilidade dos preços. Ou seja, manter a inflação sob controle.
- Zelar pela estabilidade e pela eficiência do sistema financeiro.
- Suavizar eventuais flutuações da atividade econômica.
- Fomentar o pleno emprego.
Ou seja, o Banco Central pode usar uma série de ferramentas para manter a política monetária positiva.
Quanto de dinheiro tem o Banco Central?
O Banco Central não é uma instituição financeira comercial. Dessa forma, não é possível pegar empréstimos ou financiamentos no Bacen.
Além disso, o dinheiro que o Banco Central vai para o Tesouro Nacional, em caso de lucro, como em 2021. Já se houvesse prejuízo, o Tesouro Nacional faria o repasse de dinheiro ao Bacen.
Desse modo, o dinheiro que o Banco Central tem é o chamado patrimônio líquido total. Em outras palavras, a parte que não vai para o Tesouro.
Conforme as demonstrações financeiras apresentadas, no dia 31 de dezembro de 2021, o patrimônio líquido total do Bacen era de R$ 341,9 bilhões.
Como o Banco Central ganha dinheiro?
Entre as atribuições do Bacen estão:
- Realizar operações de compra e venda de títulos públicos federais;
- Efetuar operações com reservas e derivativos cambiais, para controlar o fluxo de capitais estrangeiros no país.
- Receber depósitos compulsórios e voluntários de instituições financeiras e bancárias. No caso de voluntários, existe uma remuneração para as instituições.
Assim, por meio dessas operações, o Banco Central ganha dinheiro. Lembrando que o lucro com todas as operações que não sejam cambiais vai para o Tesouro Nacional.
Sistemas do Banco Central para o cidadão
SCR
De acordo com o próprio Bacen, o cadastro mais abrangente da instituição é o SCR (Sistema de Informações de Crédito).
A saber, não se trata de um cadastro restritivo, já que a maioria dos dados são de bons pagadores.
O sistema reúne dados de crédito dos clientes com responsabilidade igual ou maior que R$200.
O objetivo do SCR é auxiliar na tomada de decisão de crédito, diminuindo o risco e aumentando a competitividade entre as instituições. Ao mesmo tempo, serve para o Bacen acompanhar as informações financeiras e prever crises.
Para os consumidores, outro benefício é o Registrato.
Registrato
Todas as informações que o Banco Central recebe das instituições para o SCR são apresentadas aos consumidores de forma individualizada.
Assim, o Registrato apresenta dados como:
- Lista de instituições onde você tenha conta;
- Chaves Pix cadastradas;
- Operações de câmbio ou transferências internacionais;
- Empréstimos e financiamentos;
- Cheques devolvidos; e
- Dívidas em órgãos públicos inscritas no Cadin Federal;
Para que você possa acessar o Registrato, acesse o site registrato.bcb.gov.br.
Sistema Valores a Receber
O mais novo sistema do Banco Central é o Valores a Receber. Ele deu muito o que falar no final de janeiro, quando derrubou o site do Bacen no dia do lançamento.
Tanto que o Banco Central precisou tirar o sistema do ar por alguns dias e lançar um site novo separado. O sistema traz informações sobre dinheiro esquecido, por exemplo em contas que foram encerradas com saldo disponível.
Segundo o Bacen, existem cerca de R$ 8 bilhões de valores a receber, sendo que R$ 4 bilhões devem ser devolvidos na primeira fase.
Outras áreas
Além dos sistemas, o Banco Central também tem outras áreas e divulgações extremamente importantes.
Copom (Comitê de Políticas Monetárias)
O Copom é o órgão do Banco Central responsável por estabelecer a meta para a Taxa Selic.
Boletim Focus
O Boletim Focus é divulgado pelo Banco Central, mas os dados são de responsabilidade das instituições financeiras que enviam os dados. O objetivo é apresentar as estimativas do mercado financeiro para diversos indicadores, como:
Conclusão
Por fim, o Banco Central tem um papel fundamental na economia nacional. Quer seja pelos controles e execuções das políticas monetárias, quer seja por seus dados.
Os investidores e consumidores em geral têm muito a ganhar ao ficar de olho nas divulgações do Bacen.
